外贸被骗怎么办？

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近年来，随着跨境贸易活跃，外贸诈骗案件频发。一旦遭遇欺诈，不仅造成资金损失，还可能影响企业信誉与正常运营。

常见外贸诈骗类型

（简要列举）

一是虚假买家或供应商冒充。骗子通过伪造公司注册信息、盗用真实企业资料，甚至搭建高仿官网，在B2B平台或社交媒体上主动联系卖家或采购商，诱导签订合同并付款/发货，得手后迅速失联。

二是伪造提单、信用证或付款凭证。不法分子利用PS技术制作虚假银行水单、信用证（LC）或海运提单，制造“已付款”或“货已装船”的假象，诱使出口方提前放货或进口方误判履约状态。

三是“高买低卖”钓鱼订单。诈骗者以高于市场价向你采购成品，同时指定你从其控制的“低价供应商”处采购原材料。你支付原料款后，“供应商”消失，而所谓“买家”实为同一团伙。

四是中间商截留货款。部分自称代表海外终端客户的中间商，在收到外方支付的货款后拒不转付给你，或仅支付部分款项后失联。由于你与终端买家无直接合同关系，维权难度极大。

五是利用非正规支付平台或第三方代收骗局。骗子引导你使用未经监管的“结汇通道”或自建代收平台，声称可快速到账、费率优惠。一旦资金转入，平台立即关闭，资金难以追回，甚至可能卷入洗钱风险。

“黄金72小时”应对措施

一旦确认遭遇外贸诈骗，时间就是挽回损失的关键。业内普遍认为，被骗后的72小时是应急处置的“黄金窗口期”——此时资金可能尚未完全转移，电子痕迹清晰可查，银行、平台和执法机构的干预效果最佳。以下五项措施务必在第一时间同步推进：

第一，立即停止所有相关交易行为。

无论处于哪个履约环节，都应果断暂停：尚未发货的坚决不发；正准备付款的立即中止；若公司使用共享账户或ERP系统，需同步冻结与此单相关的操作权限，防止因信息不同步导致二次损失。

第二，全面固定并备份证据。

诈骗案件高度依赖电子证据链。请完整保存：双方邮件往来、WhatsApp/微信/Telegram等聊天记录、形式发票（PI）、合同、银行水单、SWIFT MT103报文、物流跟踪信息、提单、报关单，以及对方在B2B平台或官网的页面截图（建议录屏+时间戳存证）。这些材料不仅是报案基础，也是后续保险理赔或法律诉讼的核心依据。

第三，迅速联系银行或支付机构尝试拦截资金。

若货款已汇出但收款方尚未入账（通常跨境电汇需1–3个工作日到账），可凭汇款编号向银行申请“止付”或“召回”（Recall）。对于通过PayPal、PingPong、Airwallex等第三方支付工具转账的情况，应立即提交争议申诉，请求冻结对方账户并启动调查程序。

第四，尽快向公安机关正式报案。

携带全部证据前往所在地经侦大队或反诈中心，清晰说明案件涉外性质，要求出具《受案回执》。即使警方初期表示“跨境案件侦办难度大”，也务必完成立案流程——这是后续通过中国出口信用保险公司（中信保）索赔、法院起诉或申请国际司法协助的必要前提。

第五，及时通知交易平台及合作方。

如交易通过阿里巴巴国际站、中国制造网等B2B平台达成，应立即在平台内提交欺诈举报，申请冻结对方账户、调取后台注册与交易数据。同时提醒货代、验货公司、报关行等相关方注意风险，避免同一团伙继续行骗。

这72小时内的反应速度与处置质量，往往直接决定最终损失能否控制甚至挽回。

预防建议

外贸交易的本质是信任的建立，但信任必须建立在验证与制度之上。与其在损失发生后艰难追索，不如将风险防控嵌入日常业务流程。

第一，严格核实客户资质。

不要仅凭对方提供的营业执照或网站就轻信其真实性。可通过目标国官方渠道（如美国SEC EDGAR、英国Companies House、欧盟Business Register）查询企业注册状态；也可借助邓白氏（Dun & Bradstreet）、CreditSafe、Kompass等第三方征信平台获取信用报告。对新客户，建议通过视频验厂、委托当地代理实地走访等方式交叉验证。